电信网络诈骗违法犯罪严重危害人民群众财产安全，而大量非法开办贩卖的银行卡为诈骗分子提供了极大便利。 如果说公安机关对于非法开办、贩卖“两卡”违法犯罪的集中打击整治，是对电信网络诈骗的存量治理； 那么公安与银行联动审核开办银行卡人员信息，则是从增量角度更有效地遏制电诈蔓延势头。

鄂尔多斯东胜公安刑侦反诈中队积极探索可疑开户常态审查机制，今年8月26日与东胜区各银行网点建立可疑开户通报机制以来，工作取得显著成效。一个月内，刑侦反诈中队共核查开办银行卡人员信息1万5千余条，累计预警可疑开户人员1400余人次，面审可疑开户人员40余人，赴辖区银行网点出警4次，带领“两卡”失信人员注销在东胜区开办的银行卡10余张，期间抓获犯罪嫌疑人2名，缴获银行卡5张、手机2部。

9月23日，东胜区公安分局刑侦大队反诈中队收到东胜某商业银行提交信息，其柜台有1名女性客户因银行账户内19万流水被止付，申请将钱取现。反诈民警第一时间对人员信息进行研判分析，发现其账户资金流水存在可疑情况。反诈民警立即赶往现场，将该女子及同行人员带回公安机关进一步调查。

经讯问，2名嫌疑人承认为牟取利益，先后在各大银行实名开办多张一类卡，并利用银行卡“跑分洗钱”，从事网络违法犯罪，嫌疑人供述其涉案银行卡“跑分洗钱”金额高达800余万元，从中非法获利1万余元。目前，2名嫌疑人已被分局依法采取强制措施，案件正在进一步侦办中。